Sealing

　　什麼是P2P集資？
　　P2P在這裡是person-to-person的意思，P2P集資通俗來說就是：個人對個人，你有錢，他要錢，我搭個台來撮合。
　　在紹興上虞辦環保設備公司的徐老闆，由於資金緊張，用上了時下熱門的P2P集資。
　　僅僅兩個月，徐老闆就向全國29個省市2000餘名投資人集資4000多萬元。
　　又過了兩個月，這個網貸平臺轟然倒塌，至今尚有300多人的近3000萬元資金未能歸還。
　　這也是我省首個P2P非法集資案（衢州中寶案在此案之後）。
　　上周，犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕，餘某等3名中間人被刑事拘留。他們都涉嫌非法吸收公眾存款罪。
　　警方提醒，目前P2P集資還缺乏有效監管，風險很大，千萬要謹慎。
　　為自己的公司籌錢，上虞的徐老闆開辦P2P平臺
　　去年7月底，在上虞一家高檔寫字樓，徐老闆創辦了一家電子商務公司，取名“力合”。
　　其實，這就是一個P2P網貸平臺。
　　徐老闆原本有一家環保企業，做了很多年，但出現了資金問題，要借高利貸。因資金緊張，朋友餘某給他出了這個辦法，“P2P融資，現在很熱門，來錢快”。
　　很快，他們找人建立平臺開始融資。為保證隱密性，在“合力”上班的員工最長乾不到一個月。
　　“前前後後共有七八個員工，但上班不到一個月，都會以各種理由被辭退。”知情人士說，因為後期的平臺系非法融資，員工一旦時間做長了，就會發現這個秘密。
　　兩月29省市2000多人次上當，涉案金額4000多萬元
　　餘先生是這個平臺的主要掮客，他賣力地介紹力合推出的新產品。
　　“個人手頭有閑散的資金，便可向力合申請，經審批後，允許購買力合推出的金融產品。”辦案民警說。
　　具體過程是這樣的：首先吸引投資人註冊，註冊後通過網上銀行在線充值或匯款方式進行賬戶充值，這些充值資金全部打入“力合”賬戶內。
　　“力合”頻繁在網站上發佈貸款協議，以此吸引投資人對貸款協議進行投資。
　　為賺取更多的錢，“力合”打造了一個“高大上”的門面。很快，資金從全國各地源源不斷涌進。
　　警方查明，僅兩個月時間，受害者逾2000餘人次，涉及29個省市，金額4000多萬元。
　　業內人士告訴記者，會選擇P2P投資的人一般都是有些文化的，平日喜歡網絡，不少是參加工作不久的年輕人。這些人大部分手頭並沒有多少資金，但又想多賺些錢。
　　兩個月後，錢不能按時打進，有人報了警
　　投資者楊光（化名）是受害者之一。
　　他說“力合”的產品有“月標”，就是以每個月為期限的；有“天標”，即以每天為期限，還有“秒標”。
　　所謂“秒標”，就是P2P網貸平臺為招攬人氣發放的高收益、超短期限的借款標的，由投資者競標並打款，網站在滿標後很快就連本帶息還款。
　　“網絡上由此聚集了一批專門投資秒標的投資者，號稱‘秒客’。” 楊光說，他也知道P2P有風險，“但‘力合’的回報利率也不是特別高，年息12%至19%左右，看起來很靠譜。”
　　“一開始投的錢不多，隔了一段時間後我要求提現，現金馬上就提出來了”，直到兩個月後，去年10月，楊光發現不對勁了，“過了期限，錢還沒進來，我意識到，這會不會是詐騙？”
　　他向上虞有關部門報案。
　　至今仍有300多人的近3000萬元未能歸還
　　上虞警方迅速介入調查。這起頗為隱秘的新型犯罪案件逐漸浮出水面。
　　上周，犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕，餘某等3名中間人被刑事拘留。他們都涉嫌非法吸收公眾存款罪。
　　徐老闆交代，集資的錢，他大都用於填補自己環保公司的虧空。此外，在辦“力合”時，他還在北方投資了一個項目，也燒了不少錢。為了這兩個項目，他還借了高利貸，利滾利，逼得他拆東牆補西牆。
　　“這麼多錢進出，停不下了，後來資金鏈斷了……”徐老闆頹然地說。
　　“這是我省破獲的首起此類案件。”上虞警方介紹。
　　“案發時受害人逾2000餘人次，涉及29個省市，涉案金額共計4301萬元。”這是警方根據網站數據統計出來的。
　　辦案民警告訴記者，案發後，徐某對投資額2萬元以下的受害人先期進行退賠，但儘管這樣，還有300多名投資人的近3000萬元資金未能歸還，“這些受害人中，最慘的損失達到數十萬元。”
　　（原標題：兩千多人卷入，涉案金額四千多萬元我省首個P2P非法集資案主犯被批捕）