什麼是P2P集資?
  P2P在這裡是person-to-person的意思,P2P集資通俗來說就是:個人對個人,你有錢,他要錢,我搭個台來撮合。
  在紹興上虞辦環保設備公司的徐老闆,由於資金緊張,用上了時下熱門的P2P集資。
  僅僅兩個月,徐老闆就向全國29個省市2000餘名投資人集資4000多萬元。
  又過了兩個月,這個網貸平臺轟然倒塌,至今尚有300多人的近3000萬元資金未能歸還。
  這也是我省首個P2P非法集資案(衢州中寶案在此案之後)。
  上周,犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕,餘某等3名中間人被刑事拘留。他們都涉嫌非法吸收公眾存款罪。
  警方提醒,目前P2P集資還缺乏有效監管,風險很大,千萬要謹慎。
  為自己的公司籌錢,上虞的徐老闆開辦P2P平臺
  去年7月底,在上虞一家高檔寫字樓,徐老闆創辦了一家電子商務公司,取名“力合”。
  其實,這就是一個P2P網貸平臺。
  徐老闆原本有一家環保企業,做了很多年,但出現了資金問題,要借高利貸。因資金緊張,朋友餘某給他出了這個辦法,“P2P融資,現在很熱門,來錢快”。
  很快,他們找人建立平臺開始融資。為保證隱密性,在“合力”上班的員工最長乾不到一個月。
  “前前後後共有七八個員工,但上班不到一個月,都會以各種理由被辭退。”知情人士說,因為後期的平臺系非法融資,員工一旦時間做長了,就會發現這個秘密。
  兩月29省市2000多人次上當,涉案金額4000多萬元
  餘先生是這個平臺的主要掮客,他賣力地介紹力合推出的新產品。
  “個人手頭有閑散的資金,便可向力合申請,經審批後,允許購買力合推出的金融產品。”辦案民警說。
  具體過程是這樣的:首先吸引投資人註冊,註冊後通過網上銀行在線充值或匯款方式進行賬戶充值,這些充值資金全部打入“力合”賬戶內。
  “力合”頻繁在網站上發佈貸款協議,以此吸引投資人對貸款協議進行投資。
  為賺取更多的錢,“力合”打造了一個“高大上”的門面。很快,資金從全國各地源源不斷涌進。
  警方查明,僅兩個月時間,受害者逾2000餘人次,涉及29個省市,金額4000多萬元。
  業內人士告訴記者,會選擇P2P投資的人一般都是有些文化的,平日喜歡網絡,不少是參加工作不久的年輕人。這些人大部分手頭並沒有多少資金,但又想多賺些錢。
  兩個月後,錢不能按時打進,有人報了警
  投資者楊光(化名)是受害者之一。
  他說“力合”的產品有“月標”,就是以每個月為期限的;有“天標”,即以每天為期限,還有“秒標”。
  所謂“秒標”,就是P2P網貸平臺為招攬人氣發放的高收益、超短期限的借款標的,由投資者競標並打款,網站在滿標後很快就連本帶息還款。
  “網絡上由此聚集了一批專門投資秒標的投資者,號稱‘秒客’。” 楊光說,他也知道P2P有風險,“但‘力合’的回報利率也不是特別高,年息12%至19%左右,看起來很靠譜。”
  “一開始投的錢不多,隔了一段時間後我要求提現,現金馬上就提出來了”,直到兩個月後,去年10月,楊光發現不對勁了,“過了期限,錢還沒進來,我意識到,這會不會是詐騙?”
  他向上虞有關部門報案。
  至今仍有300多人的近3000萬元未能歸還
  上虞警方迅速介入調查。這起頗為隱秘的新型犯罪案件逐漸浮出水面。
  上周,犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕,餘某等3名中間人被刑事拘留。他們都涉嫌非法吸收公眾存款罪。
  徐老闆交代,集資的錢,他大都用於填補自己環保公司的虧空。此外,在辦“力合”時,他還在北方投資了一個項目,也燒了不少錢。為了這兩個項目,他還借了高利貸,利滾利,逼得他拆東牆補西牆。
  “這麼多錢進出,停不下了,後來資金鏈斷了……”徐老闆頹然地說。
  “這是我省破獲的首起此類案件。”上虞警方介紹。
  “案發時受害人逾2000餘人次,涉及29個省市,涉案金額共計4301萬元。”這是警方根據網站數據統計出來的。
  辦案民警告訴記者,案發後,徐某對投資額2萬元以下的受害人先期進行退賠,但儘管這樣,還有300多名投資人的近3000萬元資金未能歸還,“這些受害人中,最慘的損失達到數十萬元。”
  (原標題:兩千多人卷入,涉案金額四千多萬元我省首個P2P非法集資案主犯被批捕)
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